Интернет банк

Перечень документов для открытия банковского счета индивидуальным предпринимателям

Приложение 13  к Приказу 61 от 29.06.2016

Документы для открытия счета по депозиту индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой[1]

 

  1. Свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя[2];
  2. Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 01.01.04 (для индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных до 01.01.04);
  3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
  4. Лицензии (патенты, разрешения), выданные индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся частной практикой, в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента);
  5. Документы, подтверждающие полномочия лиц, имеющих право на распоряжение денежными средствами, находящимися на депозитном счете (если такие полномочия передаются третьим лицам и они будут подписывать распоряжения по движению средств на счете)[3];
  6. Документ, удостоверяющий личность физического лица – индивидуального предпринимателя и лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами на счете;
  7. Документ, подтверждающий наделение полномочиями (назначение на должность) нотариуса, выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации (при открытии счета нотариусу);
  8. Документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета (при открытии счета адвокату);
  9. Опросный лист клиента - индивидуального предпринимателя или физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, по форме Банка (с представлением дополнительных сведений (документов), получаемых в целях идентификации клиентов – юридических/физических лиц в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации)[4].

Примечания:

                Банк вправе запросить документы, не указанные в списке, при наличии необходимости установления сведений, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

Клиентом могут быть предоставлены прочие документы, не поименованные в перечне, в том числе выписка из ЕГРИП, информационное письмо уполномоченного подразделения Росстата о присвоении статистических кодов. При отсутствии (неактуальности) указанных сведений об индивидуальном предпринимателе (физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой), содержащихся в общедоступных электронных информационных ресурсах, предоставление указанных документов является  обязательным.


[1] Пакет документов представляется Клиентом при намерении открыть депозитный счет без открытого расчетного счета в Банке. При наличии действующего договора банковского счета (открытого расчетного счета) и прохождении процедуры идентификации в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации в полном объеме Клиент представляет только заявление на открытие счета, подписанное уполномоченным лицом

[2] Здесь и далее: при наличии в Банке открытого расчетного счета индивидуального предпринимателя при условии наличия и актуальности всех необходимых документов, документы по перечню, указанные в пунктах 1 – 10, не предоставляются. В иных случаях представляются оригиналы документов или их копии, заверенные в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (нотариусом, органом, осуществляющим государственную регистрацию, а также самим заявителем или сотрудником Банка при условии предоставления оригиналов документов). Предоставление в Банк оригиналов свидетельства о государственной регистрации и свидетельства о постановке на учет в налоговом органе для обозрения  является обязательным

[3] В качестве указанного документа может быть представлен приказ о приеме на работу (переводе), доверенность (приказ, распоряжение) на право подписи платежных, кассовых документов, в том числе с использованием аналогов собственноручной подписи и т.д.

[4] При открытии счета представителем Клиента предоставляются доверенность и документ, удостоверяющий личность представителя

и (или) справка об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, выданная налоговым органом.